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Les français patrimoniaux font de plus en plus appel aux conseillers spécialisés

Mise en ligne le 05/12/2014 à 08:28

Les français patrimoniaux font de plus en plus appel aux conseillers spécialisés

D’après l’édition 2014 de l’observatoire UFF/IFOP des français patrimoniaux, on remarque que les épargnants retrouvent un peu de goût pour le risque mais restent très majoritairement attachés à l’assurance-vie en euros et aux produits à capital garanti. L’étude entend par « Français patrimoniaux » les personnes qui ont plus de 30.000 euros de patrimoine financier (hors immobilier) et qui envisagent de faire un placement financier dans les deux ans ou qui possède un bien immobilier locatif.


Dans la plupart des cas (52%), à l’heure actuelle, le conseiller bancaire classique reste l’interlocuteur principal en matière de placements. Les conseillers spécialisés (CGP, CGPI...) ne sont consultés que par 34% des sondés. Le rôle du conseiller bancaire est jugé satisfaisant par 80% des détenteurs de patrimoine. Par ailleurs deux personnes sur trois estiment que le conseiller bancaire défend en premier lieu les intérêts de son employeur. Par ailleurs, lorsqu’on leur parle de l’avenir, les Français patrimoniaux ne sont en effet plus que 32% à évoquer le conseiller bancaire pour gérer leurs placements (ils étaient 37% en 2013). Ils sont aussi nombreux (31%) à envisager de se tourner vers un CGP ou un CGPI. Et en ajoutant les conseillers bancaires spécialisés, la part de Français patrimoniaux souhaitant avoir recours à un conseiller spécialisé grimpe même à 50%.


D’autres chiffres ne manquent pas non plus d’attirer l’attention dans cet observatoire. Les sondés sont deux fois plus qu’en 2013 (6% contre 3%) à ne vouloir faire confiance à aucun professionnel. Enfin, 3% des détenteurs de patrimoine envisagent de souscrire seuls en ligne. Ceci peut sembler encore faible, mais cette réponse est significative car elle n’était pas suggérée par le questionnaire.